衡阳警方破获数字货币洗钱大案，三个窝点同时收网，手法全曝光

最近衡阳通报了一起数字货币洗钱案，我干了十几年银行合规岗，头一回见手法这么"干净"的案子，看完通报还是忍不住后背发凉。

这伙人用的是虚拟币加跨境OTC交易的组合。钱从电信诈骗、网络赌博进来衡阳警方破获数字货币洗钱大案，三个窝点同时收网，手法全曝光，先转成USDT，再通过三个不同省份的"兑换所"洗成法币，最后以货款、服务费名义分散打进对公账户。整条链路跑完衡阳警方破获数字货币，资金已经换了三张面孔，溯源难度极大。

衡阳经侦是从一笔异常对公入账切进去的，顺着OTC交易记录往回追了整整四个月。他们调取涉案交易所的链上数据，又跟外地反诈专组共享了电诈受害人的资金流向，两条线在中间节点合上之后，三个窝点的位置才彻底浮出水面。

收网那天，三个窝点同步行动，端了七个人，四千多万全部冻住。最让同行意外的是，其中两个"兑换所"的老板就是衡阳本地开奶茶店的，平时看着跟普通人没两样，手机里的账本却全是加密记录，一翻就是几百笔。

你仔细想想，身边有没有人拉你去"炒币""投资虚拟币"？真碰上了，你分得清是正经生意还是洗钱陷阱吗？